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跨境贩卖银行卡的背后:转账、洗钱开卡人出境

作者:和记娱乐   发布时间:2019-08-14 10:51

  95后的柳某元年初出了趟国,目的地在境外,简易的板房,管吃管住,要待满三个月。

  他要担保的是自己卖出的10张银行卡,这些银行卡卖出被犯罪分子使用期间,不能出现本人通过挂失等手段将卡中的钱取出,占为己有。

  柳某元得到的承诺是,一套银行卡资料,使用一个月1000元报酬,这些资料包括银行卡、绑定的电话卡、U盾等。在柳某元身后,是一个以李某涛为首的贩卖银行卡团伙。4月底河南博爱县警方将其打掉时,查出该团伙收购、贩卖银行卡资料达6000余套。

  博爱县公安局刑警大队副大队长许志杰近日接受采访介绍,经查,多张银行卡关联出电信诈骗案件,被用于转账和洗钱,逃避打击。

  收网李某涛团伙只是公安部督办的“3·26”专案一角,专案由广西一起跨国运输贩卖银行卡案件入手,经过线个省区市公安机关采取集中收网行动,摧毁了一个通过互联网勾连纠结、覆盖全国、专门贩往东南亚的特大买卖银行卡犯罪网络,抓获犯罪嫌疑人631名,缴获银行卡11220张、企业对公帐户1886个,查扣一大批手机卡、U盾、公章等涉案物品。

  在这个庞大的银行卡贩卖网络里,不劳而获的个人近乎随性地开卡开户出售,银行卡虽然实名办理,但任别人使用而不受限。

  今年3月,央行发布《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(以下简称《通知》)要求,自4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。《通知》还要求,银行和支付机构为客户开立账户时,应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施,并载明:“本人(单位)充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施,承诺依法依规开立和使用本人(单位)账户”,由客户确认。

  对于对公账户买卖形势,央行有关负责人就《通知》答记者问时指出,当前不法分子转移诈骗资金使用的账户有从银行账户向支付账户,特别是单位支付账户转移的趋势。而部分非银行支付机构也存在单位支付账户实名审核不到位、使用不规范等问题,易被不法分子利用。为此通知要求严格审核单位开户证明文件的真实性、完整性和合规性,加强账户实名制管理,核查存量账户实名制落实情况。

  央行同时还要求银行加强审核,主动发现甄别可疑交易。加强单位支付账户开户审核,发现单位支付账户存在可疑交易特征的应当采取面对面视频等方式重新核实客户身份,甄别可疑交易行为,确属可疑的,应当按照反洗钱有关规定采取相关措施,无法核实的应当中止该支付账户所有业务。

和记娱乐
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